Di tengah meningkatnya biaya hidup dan ketidakpastian ekonomi, membangun kekayaan saja tidak cukup. Menjaga aset agar tetap aman, stabil, dan relevan untuk masa depan juga menjadi bagian penting dalam strategi wealth management jangka panjang.
Head of Wealth Management PT Bank Maybank Indonesia Tbk (Maybank Indonesia) Aliang Sumitro menuturkan, pengelolaan kekayaan yang sehat tidak hanya berfokus pada akumulasi aset semata. “Di tengah dinamika ekonomi saat ini, strategi wealth management yang baik perlu memastikan aset tetap terlindungi, relevan, dan dapat mendukung kebutuhan keluarga lintas generasi,” tutur Aliang.
Berikut 4 langkah yang dapat dilakukan untuk menjaga wealth tetap terlindungi di tengah perubahan kondisi ekonomi:
-
Evaluasi Potensi Risiko Finansial Sejak Dini
Kondisi kesehatan, kehilangan pendapatan, maupun kebutuhan darurat dapat memengaruhi stabilitas keuangan apabila tidak diantisipasi sejak awal. Karena itu, strategi keuangan yang sehat perlu menyeimbangkan pertumbuhan investasi, perlindungan finansial, serta kesiapan menghadapi pengeluaran tak terduga.
-
Integrasikan Strategi Investasi dan Proteksi Secara Menyeluruh
Di tengah ketidakpastian ekonomi, pendekatan wealth management yang efektif tidak lagi memisahkan investasi dan perlindungan finansial sebagai dua hal berbeda. Keduanya perlu berjalan beriringan untuk membantu menjaga keberlanjutan aset, meminimalkan risiko finansial, serta memastikan tujuan keuangan jangka panjang tetap tercapai.
-
Rencanakan Keberlanjutan Wealth Sejak Dini
Perencanaan masa depan bukan hanya ditujukan bagi individu dengan aset besar, tetapi bagi siapa pun yang ingin memastikan keluarganya tetap terlindungi di kemudian hari dari berbagai risiko tak terduga. Perencanaan yang matang membantu proses pengelolaan hingga distribusi aset menjadi lebih terstruktur dan sesuai dengan tujuan.
Untuk mendukung kebutuhan tersebut, Maybank Indonesia menghadirkan berbagai solusi perlindungan yang terpersonalisasi melalui layanan wealth management yang dirancang untuk mewujudkan perencanaan keuangan nasabah.
Beberapa solusi yang tersedia antara lain MyProtection Income Plus dengan manfaat tunai tahunan yang dijamin sejak tahun polis pertama, MyProtection Legacy yang memberikan bonus 50% nilai pertanggungan dan perlindungan dari 77 jenis penyakit kritis. Selain itu, Maybank Indonesia juga menyediakan solusi yang sesuai dengan prinsip Syariah, seperti MyProtection RENCANA Syariah yang memberikan manfaat tahapan RENCANA pada tahun polis ke-11 dan 18 serta dilengkapi dengan fitur wakaf, atau MyProtection Amanah yang memberikan bonus loyalitas, alokasi dana investasi 100% pada tahun ke-3 polis, dan fitur wakaf. Semuanya dirancang untuk memberikan ketenangan bagi nasabah sesuai dengan kebutuhan melalui perlindungan finansial hingga mempersiapkan perencanaan keuangan secara lebih optimal.
-
Jaga Keberkahan dan Keberlanjutan Aset melalui Maybank Shariah Wealth Management
Bagi nasabah yang memilih merencanakan keuangan berdasarkan prinsip syariah, kebutuhan finansial tidak lagi hanya berfokus pada Wealth Creation, Wealth Accumulation, dan Wealth Preservation, tetapi juga bagaimana aset dapat dimurnikan dan didistribusikan sesuai nilai-nilai syariah. Menjawab kebutuhan tersebut, Maybank Indonesia menghadirkan Maybank Shariah Wealth Management, yang dilengkapi dengan solusi Wealth Purification dan Wealth Distribution.
Melalui solusi Wealth Purification, nasabah dapat mengelola kebutuhan finansial sekaligus menghadirkan makna lebih pada harta melalui fasilitas zakat, infak, sedekah, wakaf, hingga kurban secara praktis aman, dan terintegrasi dalam satu ekosistem layanan perbankan.
Sementara itu, solusi Wealth Distribution membantu nasabah merencanakan distribusi aset dan warisan secara terstruktur, adil, dan sesuai prinsip syariah. Solusi ini membantu nasabah dalam mempersiapkan legacy untuk generasi mendatang , meminimalkan konflik dalam pembagian warisan, serta memastikan aset ang telah dibangun dapat terus memberikan manfaat jangka panjang bagi keluarga maupun masyarakat.
Di tengah perubahan ekonomi dan meningkatnya kebutuhan finansial, menjaga aset sekaligus merencanakan masa depan menjadi bagian penting dalam mencapai tujuan finansial jangka panjang.
“Melalui pendekatan wealth management yang menyeluruh, kami mendukung masyarakat untuk tidak hanya mengembangkan aset, tetapi juga menjaga asetnya dan legacy finansial bagi generasi berikutnya,” tutup Aliang.
