Kolaborasi strategis terjalin antara PT Asuransi Allianz Life Indonesia (Allianz Life Indonesia) dan PT Bank HSBC Indonesia (HSBC Indonesia), dengan dukungan dari PT Allianz Global Investors Asset Management Indonesia (AllianzGI Indonesia), melalui peluncuran Smartwealth Dollar Equity Global Income Fund. Fund ini, yang merupakan sub-dana dalam polis dasar asuransi jiwa unit link Allianz, kini tersedia bagi nasabah HSBC, menawarkan peluang investasi global dengan denominasi dolar Amerika Serikat (USD).
Fund ini dirancang untuk mengoptimalkan pertumbuhan jangka panjang dan membangun nilai tunai dalam polis, yang esensial untuk keberlangsungan perlindungan asuransi jangka panjang. Pendekatan ini tidak hanya membuka akses nasabah ke pasar investasi global, tetapi juga mengintegrasikan solusi proteksi asuransi secara komprehensif.
Langkah ini sejalan dengan aspirasi finansial kaum menengah-atas (affluent) di Indonesia yang semakin berorientasi pada mata uang asing. Data dari laporan HSBC Group menunjukkan bahwa 83% kalangan affluent Indonesia berencana menyekolahkan anak-anak mereka di luar negeri, sementara 85% di antaranya merencanakan “mini retirement” di kawasan Asia-Pasifik dan 33% di Eropa. Smartwealth Dollar Equity Global Income Fund hadir untuk membantu nasabah memitigasi risiko volatilitas nilai tukar, menjaga rencana finansial jangka panjang tetap terukur dan relevan.
Melalui fund ini, nasabah dapat menempatkan dana secara luas di pasar saham global yang dikelola secara profesional oleh AllianzGI. Strategi investasi menggunakan pendekatan multi-style, dengan penekanan pada aspek nilai, momentum, revisi, pertumbuhan, dan kualitas. Penempatan dana difokuskan pada perusahaan global dengan fundamental kuat dan potensi pertumbuhan berkelanjutan, guna mengoptimalkan pengembangan nilai tunai dalam polis asuransi.
Alexander Grenz, Country Manager & Direktur Utama Allianz Life Indonesia, menegaskan relevansi produk ini. “Smartwealth Dollar Equity Global Income Fund hadir untuk memberi pengalaman berinvestasi global yang lebih relevan dengan kebutuhan nasabah saat ini. Mulai dari perencanaan pembiayaan pendidikan luar negeri, perjalanan, hingga gaya hidup, sembari membangun ketahanan terhadap gejolak kurs. Kami ingin nasabah merasakan kemudahan mengakses peluang global sekaligus potensi memperoleh arus kas rutin dalam USD,” ujarnya di Jakarta, Senin (23/2/2026).
Sementara itu, Aliyahdin (Adi) Saugi, CFA, President Director dan Head of Indonesia AllianzGI Indonesia, menjelaskan kapabilitas pengelolaan dana. “Solusi fund ini dikelola oleh tim kami dengan strategi ekuitas global yang didukung kapabilitas investasi global yang komprehensif, proses investasi yang terstruktur, riset yang mendalam, serta kerangka manajemen risiko yang berdisiplin. Kemampuan ini memungkinkan kami memperkaya analisis data perusahaan serta menyeimbangkan peluang dan risiko secara efektif di berbagai kondisi pasar, sekaligus memastikan evaluasi pembagian hasil bulanan dilakukan secara konsisten agar tetap wajar dan berkelanjutan,” katanya.
Smartwealth Dollar Equity Global Income Fund juga dilengkapi dengan fitur potensi pembayaran dividen tunai setiap bulan, yang dapat dianalogikan seperti kupon pada obligasi. Pembayaran ini dapat bersumber dari dividen dan/atau hasil kenaikan nilai investasi yang dikelola secara profesional. Penting untuk dicatat bahwa besaran dan keberadaan dividen bersifat tidak pasti, bergantung pada kondisi pasar dan performa investasi. Selain itu, dalam situasi pasar tertentu, pembayaran dividen dapat diambil dari sebagian pokok investasi, yang berpotensi mengurangi manfaat nilai tunai polis asuransi unit link nasabah dan memengaruhi kecukupan saldo untuk biaya perlindungan asuransi. Pembayaran ditinjau secara berkala oleh tim lintas fungsi untuk menjaga keseimbangan risiko-imbal hasil serta keberlanjutan jangka panjang.
Menanggapi kolaborasi ini, Lanny Hendra, International Wealth and Premier Banking Director, HSBC Indonesia, mengungkapkan komitmen bank tersebut. “Kami berkomitmen untuk menjadi trusted advisor yang membantu nasabah merencanakan dan mewujudkan tujuan finansial mereka, tidak hanya di level nasional, tapi juga internasional. Pendekatan kami adalah Beyond Banking, yaitu lebih dari sekadar memberikan layanan perbankan. Oleh karena itu setiap solusi yang kami hadirkan kepada para nasabah dipersonalisasi agar tetap selaras dengan kebutuhan mereka terus berkembang,” pungkas Lanny.
Fund ini tersedia bagi nasabah HSBC Indonesia melalui produk asuransi jiwa unit link Allianz, yaitu Ultimate Wealth Assurance dan Premier Plan Assurance. Kedua produk tersebut menawarkan perlindungan jiwa dengan potensi pengembangan investasi jangka panjang, dengan keunggulan masing-masing yang dapat dipilih sesuai kebutuhan nasabah. Allianz Life Indonesia dan HSBC Indonesia mengimbau nasabah untuk selalu menyesuaikan pilihan investasi dengan tujuan keuangan dan profil risiko masing-masing, mengingat performa historis hanya sebagai referensi dan tidak menjamin proyeksi di masa depan.
