Allianz Life Indonesia dan PT Bank Maybank Indonesia Tbk kian agresif memperluas penetrasi produk investasi berbasis pasar global. Kedua perusahaan menggandeng Allianz Global Investors Asset Management Indonesia (AllianzGI Indonesia) meluncurkan Smartwealth Dollar Equity Global Income Fund, subdana unit link yang memberikan eksposur hingga 100% ke saham global berbasis dolar Amerika Serikat (USD).
Produk ini tersedia bagi nasabah Maybank Indonesia pemegang MyProtection Investa II dan MyProtection Growth. Kehadirannya memperlebar pilihan investasi dalam polis sekaligus membuka akses bagi nasabah Indonesia untuk mendiversifikasi portofolio ke pasar saham global.
Smartwealth Dollar Equity Global Income Fund mengalokasikan 80% hingga 100% portofolio ke saham global, sedangkan 0% hingga 20% ditempatkan pada instrumen pasar uang. Pengelolaan dilakukan secara aktif dengan pendekatan multi-style yang mempertimbangkan faktor nilai, momentum, revisi, pertumbuhan dan kualitas.
Di tengah kebutuhan diversifikasi aset dan meningkatnya mobilitas finansial lintas negara, strategi tersebut menjadi salah satu opsi bagi nasabah yang ingin mengombinasikan investasi global dengan perlindungan asuransi dalam satu produk.
Chief Partnership Distribution Officer Allianz Life Indonesia Ancilla Lily mengatakan kolaborasi dengan Maybank Indonesia memungkinkan perseroan menghadirkan pilihan investasi yang lebih relevan dengan kebutuhan finansial nasabah.
“Smartwealth Dollar Equity Global Income Fund memberikan akses ke peluang saham global berbasis USD sekaligus membantu membangun nilai tunai dalam polis untuk mendukung keberlangsungan perlindungan jangka panjang,” ujar Ancilla.
Yang menarik, produk tersebut menawarkan potensi pembayaran pendapatan tunai setiap bulan dengan target distribusi sebesar 5,5% per tahun dari Nilai Aktiva Bersih (NAB). Namun, target tersebut bukan merupakan kupon atau imbal hasil tetap yang dijamin kepada nasabah.
Pembayaran dapat berasal dari pendapatan investasi, kenaikan nilai investasi, modal atau kombinasi dari sumber-sumber tersebut. Besaran maupun realisasinya dapat ditinjau dan disesuaikan berdasarkan kondisi pasar serta kinerja investasi.
Risiko ini menjadi faktor penting yang perlu diperhitungkan nasabah. Jika pembayaran berasal dari modal, nilai investasi dalam polis dan potensi pertumbuhan modal pada masa mendatang dapat tergerus. Penurunan saldo juga dapat berdampak terhadap kecukupan dana untuk membayar biaya perlindungan asuransi.
Direktur Community Financial Services Maybank Indonesia Bianto Surodjo mengatakan produk tersebut merupakan bagian dari upaya perseroan memperkuat layanan keuangan yang menggabungkan investasi dengan proteksi.
“Melalui kolaborasi bersama Allianz Life Indonesia, Maybank Indonesia menghadirkan solusi investasi jangka panjang dan akses ke pasar global yang memastikan nasabah dapat terus memperkuat portofolio keuangan lintas batas, sekaligus mendapatkan perlindungan asuransi yang terintegrasi untuk masa depan yang lebih mapan,” kata Bianto.
Sementara itu, President Director dan Head of Indonesia AllianzGI Indonesia Aliyahdin (Adi) Saugi mengatakan strategi investasi subdana tersebut ditopang riset mendalam dan manajemen risiko yang terstruktur.
“Dalam mendukung pengelolaan Smartwealth Dollar Equity Global Income Fund, kami menerapkan strategi ekuitas global yang didukung kapabilitas investasi komprehensif, proses investasi terstruktur, riset mendalam, serta kerangka manajemen risiko yang disiplin,” ujarnya.
Menurut Adi, pendekatan multi-style memungkinkan pengelola investasi menilai berbagai faktor yang menjadi penggerak kinerja perusahaan sekaligus menyeimbangkan peluang dan risiko dalam berbagai kondisi pasar.
Ekspansi produk ini sekaligus memperlihatkan semakin terbukanya kanal bagi nasabah perbankan untuk mengakses instrumen investasi global tanpa harus memisahkan kebutuhan investasi dan proteksi. Selain diversifikasi aset, Allianz Life dan Maybank Indonesia memposisikan produk tersebut untuk kebutuhan jangka panjang seperti pendidikan, mobilitas internasional dan perencanaan finansial.
Kendati menawarkan potensi distribusi pendapatan secara berkala, nasabah tetap menghadapi risiko pasar saham global dan perubahan nilai investasi. Nilai unit dapat naik maupun turun sesuai kondisi pasar, sementara kinerja masa lalu tidak menjadi jaminan atas kinerja pada masa mendatang.
Allianz Life, Maybank Indonesia dan AllianzGI Indonesia sepanjang Agustus-September 2026 telah memperkenalkan produk tersebut melalui rangkaian kegiatan di Jakarta, Semarang, Surabaya, Bali, Balikpapan dan Medan.
Dalam kegiatan tersebut, nasabah mendapatkan penjelasan mengenai strategi pengelolaan, potensi hasil serta risiko Smartwealth Dollar Equity Global Income Fund sebelum menentukan pilihan investasi sesuai tujuan keuangan, kemampuan membayar premi, jangka waktu investasi dan profil risiko masing-masing.
